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大连华讯南京分公司:金融科技监管框架加快完善 坚守合规谋发展

作者:安生 | 来源:互联网
2019-12-28 13:56:55

   

近日,中国人民银行发布的《中国金融稳定报告(2019)》(以下简称《报告》)指出,近年来,我国金融科技取得显著进展,运用大数据、人工智能等先进技术开展的创新金融服务,对实体经济和金融体系产生深刻影响。

大连华讯投资股份有限公司南京分公司发现,《报告》是继《金融科技(FinTech)发展规划(2019-2021年)》(以下简称《三年规划》)之后,央行对金融科技再一次的系统性梳理,体现出金融科技在政策层面的重要程度,预示着金融科技监管框架的逐步完善。中腾信等始终注重合规发展、打磨核心技术的金融科技服务商将迎来更良性的发展空间。

《报告》肯定了金融科技推动普惠金融,在便利金融交易、满足多元化投融资需求、提升金融服务质量、提高资源配置效率方面发挥的积极作用。传统金融机构利用科技赋能业务转型,大型科技企业借助技术优势布局金融市场,更有大量独立创新金融科技公司进入市场,各类市场主体推动我国金融业实现了跨越式发展,甚至在局部细分市场上展现出全球领先优势。

另一方面,《报告》亦指出金融科技快速发展过程中,因准入门槛低等因素,各类企业都有办金融的强烈冲动,但良莠不齐,产生和暴露了一些风险。如部分机构以金融科技名义开展非法金融活动扰乱金融秩序,金融科技的不当应用带来信息过度收集、滥用和泄露等社会问题。对此,《报告》建议下一步应积极完善监管框架,积极推进金融科技创新试点,强调功能监管,提升监管科技,在尊重市场原则、鼓励创新的同时,积极有效防控金融风险。

事实上,今年以来,金融科技监管探索已有不少明确进展:12月5日,央行官网发布公告称启动金融科技创新监管试点工作,将率先在北京开展;上海、浙江、福建等十省市开展金融科技应用试点项目已在11月获批并启动;此外,一些地区也在探索地方版“监管沙箱”,如河北将在自贸区雄安片区内打造金融科技创新中心,探索“监管沙箱”机制。

“在丰富和完善监管机制的趋势下,谁合规经营、守牢底线,谁就有发展空间,这是非常重要的背景和前提。” 北京市网络法学会副秘书长车宁认为,对于金融科技从业者来说,今后的关键一方面是要合规经营,另一方面则是要加大对核心科技而非商业模式的强调。

大连华讯投资股份有限公司一直致力于传统投资咨询业务与金融科技的融合与创新,并作为互联网金融的先驱者,公司以专业化的证券研究和科技金融为目标,每年持续投入大量研发资金用于量化投资分析和智能投顾领域。

大连华讯投资股份有限公司于2017年年底推出淘股王APP,大获得市场普遍好评,公司不断打磨技术,始终坚持以优质的服务和坚守合规的初心在金融科技的路上前行,为广大投资者提供专业的投资咨询服务。

同时,为落实监管要求,实现阳光展业,在分公司管理上,明确总部及各分支机构责任,加大对不当行为的惩处力度。严控内部风险,坚守合规红线,搭建有效的组织领导体系,明确第一责任人和处理机制,合理划分总部与分支机构的职责,发挥好总部“战略引领、风险管控、综合服务”等统筹规划与监督管理的职能。

大连华讯投资股份有限公司在产品销售、投资咨询、客户回访、教育培训等各个环节进行流程把控、全留痕管理,对相关员工的不当行为及时作出惩处并纳入其绩效考核,从本质上与非法证券活动区分开来。